5월은 종합소득세 신고의 달입니다. 사업자, 프리랜서, N잡러 모두 세금을 제대로 신고해야 불이익을 피할 수 있습니다.
특히 신고할 때 국세청 홈택스 간소화 서비스로 제공되지 않는 서류는 직접 준비해야 절세 혜택을 받을 수 있는데요.
이번 글에서는 5월 종합소득세 신고 시 꼭 챙겨야 할 서류를 한 번에 정리해드립니다.
✅ 홈택스 간소화 서비스로 자동 제공되는 자료
우선 홈택스에서는 다음과 같은 자료를 자동으로 불러올 수 있습니다.
- 건강보험료 납입내역
- 국민연금 납입내역
- 신용카드 사용내역
- 의료비 일부
- 교육비 일부
- 기부금(일부 단체)
- 연금저축·퇴직연금 납입내역
하지만!
간소화 서비스만 믿고 신고하면 누락이 생길 수 있습니다.
📌 신고자가 별도로 준비해야 할 서류
| 구분 | 직접 준비해야 할 서류 |
| 주거 | 월세 납입내역, 임대차계약서 사본, 임대인 정보 |
| 경비 | 사업 관련 경비 영수증, 세금계산서, 통신비, 전기료 영수증 |
| 소득 | 해외소득 계약서 및 송금내역, 기타소득 지급명세서 |
| 공제 | 기부금 영수증(미등록 단체), 장애인 증명서, 가족관계증명서 |
| 기타 | 의료비 비급여 영수증, 학자금 대출 상환증명서 |
🏠 주거비 공제를 위한 서류
- 월세 납입 내역서
- 임대차계약서 사본
- 월세 이체내역 (통장 거래 내역 등)
- 임대인의 주민등록번호 확인 서류 (세액공제 요건 충족용)
- 주택자금 대출 관련 서류
- 금융기관에서 발급받은 ‘주택자금 상환 증명서’
(홈택스 간소화에는 일부만 제공되므로 직접 발급 권장)
- 금융기관에서 발급받은 ‘주택자금 상환 증명서’
🧾 사업·경비 관련 서류
- 사업 관련 경비 증빙자료
- 개인사업자는 사업 관련 지출(교통비, 통신비, 재료비 등) 세금계산서, 카드명세서 등
- 영수증 모음(현금지출 포함)
- 사업장 임대료 납입 내역
- 임대차계약서 사본
- 월세 입금 영수증, 통장 거래 내역
- 통신비, 수도광열비 영수증
- 사업 관련 인터넷, 전화, 전기료 지출 증명용
💼 소득 관련 서류
- 해외 소득 내역
- 해외에서 벌어들인 소득 관련 계약서, 송금내역서
- 기타소득 증빙자료
- 강연료, 인세, 공모전 상금 등 기타소득 발생 시 지급명세서
- 프리랜서·개인사업자 영수증 모음
- 수익과 지출 내역을 정리한 매출/매입 장부(간편장부 또는 복식장부)
🎗 공제·감면 서류
- 기부금 영수증 (일부 종교단체 등)
- 간소화 서비스에 미등록된 단체는 직접 발급받아야 함
- 장애인 증명서
- 장애인 등록증이나 진단서 (국세청 등록되지 않은 경우 필요)
- 부양가족 관련 서류
- 가족관계증명서 (소득공제 대상 가족 확인용)
- 중소기업 취업자 감면 신청 서류
- 중소기업 취업확인서 등 (특별감면 대상자용)
- 개인연금저축 납입증명서
- 일부 금융상품은 홈택스에 자동등록 안 됨
- 학자금 대출 상환 증명서
- (소득공제 가능)
🎗기타
- 의료비 중 비급여 항목 영수증
- 특히 비급여 진료(예: 성형외과, 한방병원 등)는 간소화 서비스에 일부 누락 가능
- 이혼, 재혼 등 가족 관계 변동 증명서
- 기본공제 적용을 위해 필요
📣 종합소득세 신고 준비 체크리스트
✔️ 홈택스 자료 확인 완료
✔️ 직접 준비해야 할 서류 수집
✔️ 누락 소득 및 경비 재확인
✔️ 세액공제 요건 충족 여부 점검
✨ 추가 팁: 세무대리인 도움받기
만약 서류 준비가 어렵거나 소득·경비가 복잡하다면 세무사 도움을 받는 것도 좋은 방법입니다.
세무대리인은 절세 포인트를 짚어주고, 신고 오류를 막아줍니다.
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